Die Frist rückt näher, doch das Warten geht weiter. Wie schon im Vorjahr hatten auch diesmal wieder mehrere Banken Probleme mit den Jahressteuerbescheinigungen, die Anleger für ihre Steuererklärung benötigen. Wegen der Umstellung auf die - zum Januar 2009 eingeführte - Abgeltungsteuer verschickten sie die Formulare später als zuvor. Das bereitet jedoch vielen Bankkunden Sorgen, die ihre Steuererklärung bis zum 31. Mai abgeben müssen.
Mitte April hatte die Süddeutsche Zeitung bei Banken nachgefragt, ob auch sie mit diesen Schwierigkeiten zu kämpfen haben. Bei der Postbank hieß es dazu: Die Steuerbescheinigungen an Privatkunden seien Anfang März vollständig verschickt worden. Einige Kunden reagierten verwirrt, da sie auch Mitte April noch auf Post von ihrer Bank warteten. Dabei ist zu beachten: Seit Einführung der Abgeltungsteuer sind die Banken nicht mehr grundsätzlich zum automatischen Versand von Steuerbescheinigungen verpflichtet.
Warten auf den Kunden
Bei der Postbank etwa wurden die Bescheinigungen erst ab einem Steuerbetrag von zehn Euro automatisch erstellt und versandt. Alle anderen bekommen die Bescheinigung "nur auf expliziten Kundenwunsch", heißt es aus der Pressestelle der Bank.
Die Abgeltungsteuer ist eine einheitliche Abgabe von 25 Prozent auf Kursgewinne und Kapitalerträge. Die Banken führen die Steuer direkt an das Finanzamt ab. Die Bescheinigung brauchen jedoch weiterhin jene, deren Steuersatz unter 25 Prozent liegt und die Geld vom Finanzamt zurückbekommen.
Die Commerzbank verschickte im vergangenen Jahr noch an alle Kunden eine Steuerbescheinigung. In diesem Jahr habe man den "Versandprozess optimiert", heißt es. Ziel sei es gewesen, dass alle Kunden mit steuerlich relevanten Geschäften und "Kunden, die voraussichtlich eine Jahressteuerbescheinigung benötigen, diese automatisch erhalten". Kunden, die keine Steuerbescheinigung brauchen, habe die Bank vom Erhalt der Dokumente entlasten wollen. Nachbestellungen sind bei der Commerzbank ebenfalls auf Anforderung möglich. Ansprechpartner ist der jeweilige Kundenberater.
Bei der Postbank klappt das übrigens offenbar nicht immer reibungslos. Zwar heißt es, Kunden, die eine Steuerbescheinigung anfordern, erhalten diese spätestens nach einer Woche. Ein Wartender berichtete jedoch, er habe sich schon im Januar an die Bank gewandt, dann Anfang April wieder und noch einmal Mitte des Monats. Die Steuerbescheinigung lag erst am vergangenen Samstag in seinem Briefkasten.